Configuração de formas de recebimento, opções de boleto e cartão de crédito

Visão geral

A parametrização das formas de recebimento define as regras de cobrança aplicadas aos clientes, incluindo a oferta de meio de pagamento (boleto, cartão ou outros), o cálculo de juros, multas e descontos, a atualização de 2ª via e a automação do envio de notas fiscais e e-mails de cobrança.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo nos casos em que é necessário criar uma nova forma de recebimento. alterar ou ajustar layout. Nessa aba poderão ser configuradas as regras de aplicação de jurs desconto pontualidade bem como as configurações de acesso a 2 via de boletos e emissão de boleto em caso de falha no processamento de cartões.

Sintoma ou cenário

Necessidade de disponibilizar opções de pagamento aos clientes, definir condições financeiras de cobrança (juros, multas, descontos) e retentativas em cartão de crédito.

Benefício para o usuário ou operação

Automação na aplicação de juros, multas e descontos nas cobranças emitidas;
Flexibilidade para disponibilizar múltiplos meios de pagamento (boleto, cartão de crédito e outros);
Atualização automática da data de vencimento na emissão da 2ª via de boletos vencidos;
Controle automatizado de retentativas de cobrança em cartão de crédito com falha de processamento;
Integração direta entre a liquidação de cobranças e a emissão de notas fiscais ( de acordo com a configuração).

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o menu Configurações e selecione Formas de recebimento.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Usuário com permissão para alterar configurações (1061 - Configurações - Alteração).
Recursos Sistêmicos: Módulo de configurações ativo e certificado digital configurado caso opte pelo envio automático de notas fiscais.
Insumos e Dados Técnicos: Taxas percentuais ou valores fixos de juros, multas e descontos, prazos desejados para 2ª via e retentativas de cartão, e dados de instrução para o boleto.

Causas prováveis

Definição inicial das regras comerciais da empresa, alteração nas políticas de cobrança e encargos moratórios, necessidade de ativar integração automática com prefeitura/SEFAZ ou reconfiguração das réguas de comunicação e retentativas de cartão de crédito.

Como fazer ou corrigir

As configurações de recebimento centralizam as regras financeiras que incidem sobre todos os faturamentos da empresa. A definição correta das taxas e dos parâmetros de exibição determina como as cobranças serão impressas, calculadas e reprocessadas automaticamente pelo sistema.

Para cadastrar novas formas de recebimento:

Acesse o menu Configurações e clique em Formas de recebimento.
Na aba Formas de recebimento, clique no botão Nova forma de receber.
Selecione a modalidade desejada entre as opções Boleto, Cartão e Outros e conclua a inclusão.

Para configurar as opções de boleto bancário:

Na seção Opções do boleto bancário, clique em Editar.
No campo Taxas praticadas, configure os percentuais ou valores aplicáveis:
- Taxa juros mensal (%): informe o percentual de juros e selecione Exibir ou Não exibir no boleto. Se desejar a cobrança proporcional por dia de atraso, marque Pro rata dia;
- Taxa de multa (%): informe o percentual cobrado em caso de atraso;
- Taxa de desconto: informe o percentual ou, se preferir valor fixo, selecione Não usar percentual, usar valor fixo. No campo Conceder desconto até, informe os dias de antecipação (utilize valores negativos ou 0 para conceder até o dia do vencimento). Selecione se o desconto deve ser exibido no boleto e escolha entre Aplicar desconto em todos os serviços e produtos ou Aplicar desconto apenas sobre alguns serviços e produto (selecionando os itens desejados).
No campo Dias para indisponibilizar 2ª via, ajuste o prazo limite (o valor padrão do sistema é 58 dias).
Ative ou ajuste a opção Atualizar valor do boleto na segunda via para recalcular a data de vencimento no dia da visualização da 2ª via.
Defina o número de dias no campo Spread (intervalo entre a liquidação no sistema e o repasse financeiro).
Selecione o modelo desejado no campo Tipo de etiqueta para a impressão de boletos.
Insira os textos desejados no campo Instruções adicionais para cobranças.
Marque as opções operacionais desejadas no formulário:
- Nome fantasia da empresa como cedente nos boletos: exibe o nome fantasia e CNPJ/CPF na área de sacador/avalista no rodapé do boleto;
- Exibir a quantidade da composição no corpo do boleto e Exibir o valor total da composição no corpo dos boletos: exibe itens e totais quando houver múltiplos itens no faturamento;
- Não exibir o logo da empresa no verso dos boletos: remove a marca do verso da impressão;
- Parabéns aos adimplentes (individual) e Alerta de cobranças pendentes (individual): ativa o disparo de e-mails automáticos para clientes adimplentes ou inadimplentes;
- Emitir nota fiscal ao liquidar cobranças: gera a nota fiscal automaticamente após a liquidação (exceto para cobranças de acordo);
- Marcar as NFs serem imediatamente enviadas para o sefaz ou prefeitura: marca a NF para envio automático à prefeitura/SEFAZ (exige digitação da senha do certificado digital para concluir);
- Escolher conta categoria específica para desconto em produto e/ou serviços: ativa o campo de conta categoria para itens com valor negativo;
- Ordenar composições do boleto pelo nome do serviço ou produto: organiza os itens do boleto em ordem alfabética.
(Opcional) Clique em Configurar régua de cobrança para parametrizar as réguas de comunicação.
Clique no botão Salvar para gravar as alterações.

Para configurar as opções de cartão de crédito:

Na seção Opções de cartão de crédito, defina a quantidade no campo Dias para retentativas de processar cartão com falha (o padrão do sistema é 30 dias).
Se não quiser que o sistema envie boleto caso o cartão falhe em todas as retentativas, marque a opção Não disponibilizar boleto após a falha da última tentativa de pagamento (não recomendado).
(Opcional) Clique em Configurar régua de cobrança para ajustar os e-mails e avisos de retentativa.
Clique no botão Salvar para registrar as definições.

Resultado esperado

As formas de recebimento, taxas de juros, multa, desconto, regras de retentativa de cartão e diretrizes de emissão de notas e 2ª via são parametrizadas no sistema e aplicadas às cobranças geradas.

Quando escalar

Escale o atendimento caso o sistema exiba mensagem de erro ao salvar as configurações, as retentativas de cartão não sejam processadas conforme os dias configurados.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome da licença;
Nome da seção em que ocorreu o erro (ex.: Opções do boleto bancário ou Opções de cartão de crédito);
Identificação da cobrança ou cliente afetado (ID da cobrança, nome do cliente ou número da NF);
Captura de tela (print) do erro exibido no sistema ao tentar salvar ou transmitir as informações.

Regras importantes / Observações

O valor informado no campo Conceder desconto até deve utilizar números negativos para indicar dias de antecipação (ex.: -5 para 5 dias antes) ou o valor 0 para conceder o desconto até o dia do vencimento;
A opção de Atualizar valor do boleto na segunda via altera a data de vencimento da 2ª via para o próprio dia em que o cliente visualiza o documento, permitindo o pagamento em qualquer canal bancário;
A emissão automática de notas fiscais ao liquidar cobranças não se aplica às cobranças originadas de acordos financeiros;
Ao selecionar a opção de não disponibilizar boleto após a falha na última tentativa do cartão, o cliente inadimplente não receberá o boleto alternativo para pagamento.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O desconto configurado não está sendo aplicado no boleto emitido no dia do vencimento.
- Causa provável: O campo "Conceder desconto até" foi preenchido com valor positivo ou incorreto.
- Ação recomendada: Verifique se o campo foi preenchido com 0 (para desconto até o vencimento) ou com valor negativo (para dias de antecipação).
Problema: O cliente que teve a cobrança em cartão recusada não recebeu o boleto para pagamento.
- Causa provável: A opção "Não disponibilizar boleto após a falha da última tentativa de pagamento" está selecionada.
- Ação recomendada: Acesse as "Opções de cartão de crédito" e desmarque a opção para permitir a geração automática do boleto bancário após o fim das retentativas.

Dúvidas relacionadas

P: O que acontece se eu definir o valor 0 no campo Conceder desconto até? R: Ao utilizar o valor 0, o sistema entende que o desconto pontual será aplicado em pagamentos efetuados até a data do vencimento do boleto.

P: Como funciona a atualização do valor do boleto na segunda via? R: Essa opção ajusta automaticamente a data de vencimento da segunda via para o dia em que o cliente gera o documento, incluindo eventuais juros e multas recalculados, permitindo o pagamento em qualquer banco.

P: Por quantos dias o sistema tenta reprocessar um cartão de crédito com falha por padrão? R: Por padrão, o sistema realiza tentativas de reprocessamento durante 30 dias após o vencimento, mas esse prazo pode ser alterado nas configurações de cartão de crédito.

Palavras-chave de busca

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