Como configurar a régua de cobrança para notificações por email, SMS, Cartão de crédito.

Visão geral

A régua de cobrança automatiza o envio de comunicações de pagamento via e-mail e SMS para notificar clientes sobre cobranças pendentes, a vencer, vencidas e liquidadas. A definição de um cronograma estratégico de envios auxilia na redução da inadimplência e otimiza a gestão do fluxo de caixa.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo para cadastrar ou alterar o cronograma de disparo de notificações, editar o conteúdo das mensagens de e-mail e SMS, ativar o envio de SMS ou configurar alertas automáticos para cobranças processadas via cartão de crédito.

Sintoma ou cenário

Necessidade de estruturar réguas de comunicação para avisar clientes sobre os vencimentos de cobranças, informar sobre pagamentos confirmados ou alertar sobre falhas no processamento do cartão de crédito.

Benefício para o usuário ou operação

Automação do envio de lembretes e avisos de cobrança por e-mail e SMS;
Personalização das mensagens por meio do uso de variáveis dinâmicas de cadastro;
Redução da inadimplência com avisos emitidos antes, no dia e após o vencimento do título;
Alternativa automática de geração de boleto bancário em casos de falha no processamento do cartão de crédito.

Onde acessar / contexto de uso

Menu Configurações > Régua de cobrança.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Permissão de acesso Configurações - Alteração (1061).
Recursos Sistêmicos: Módulo de Configurações habilitado e plano contratado compatível (recursos de SMS e regras específicas disponíveis nos planos Essencial e PRO).
Insumos e Dados Técnicos: Definição do cronograma de disparos (dias antes e depois do vencimento), identificação do remetente para envio de SMS e cadastro atualizado de e-mails e telefones celulares com DDD dos clientes.

Causas prováveis

Início da operação da empresa na plataforma, reestruturação da política de comunicação e régua de cobrança, necessidade de automação de avisos para pagamentos em cartão de crédito ou aumento no índice de inadimplência.

Como fazer ou corrigir

O agendamento das notificações da régua de cobrança deve considerar a antecedência de geração dos boletos para garantir que as mensagens sejam disparadas em tempo hábil. Recomenda-se trabalhar com uma margem de segurança de 3 a 4 dias na geração das cobranças em relação aos disparos antes do vencimento.

Para configurar a notificação por e-mail em cobranças via boleto:

No menu lateral, acesse Configurações > Régua de cobrança.
No bloco Boleto, selecione Notificação por e-mail e clique em Editar.
Marque as etapas desejadas no cronograma de envios (antes do vencimento, no vencimento, após o vencimento e após a liquidação) e informe os prazos em dias.
Para personalizar o texto, acesse a aba MENSAGENS e clique no botão E-mail.
Redija e formate o texto do e-mail, utilizando o menu Variáveis para inserir dados personalizados do cliente e da cobrança.
Clique em Salvar.

Para ativar e configurar a notificação por SMS em cobranças via boleto (Planos Essencial e PRO):

Acesse Configurações > Régua de cobrança.
No bloco Boleto, selecione Notificação por SMS.
Se o recurso constar como desativado, clique em Ativar notificações por SMS e confirme clicando em OK.
Clique no botão Editar.
Informe a identificação do Remetente do SMS.
Selecione as mensagens que serão enviadas aos clientes e defina a periodicidade de disparo.
Clique em Salvar para registrar as configurações.

Para configurar a notificação por e-mail em cobranças via cartão de crédito:

Acesse Configurações > Régua de cobrança.
No bloco Cartão de crédito, selecione Notificação por e-mail e clique no botão Editar.
Selecione os eventos desejados marcando as opções:
- Enviar mensagem quando um pagamento for realizado com sucesso: confirma o recebimento e a liquidação da cobrança;
- Enviar mensagem quando a tentativa de crédito falhar: orienta o cliente em casos de recusa no cartão;
- Enviar mensagem de última tentativa (enviando alternativa boleto): disponibiliza boleto bancário como alternativa após o encerramento das tentativas no cartão.
Clique em Salvar para confirmar.

Resultado esperado

A régua de cobrança é parametrizada no sistema e as notificações por e-mail e SMS passam a ser disparadas automaticamente para a base de clientes conforme o cronograma e eventos selecionados.

Quando escalar

Escale o atendimento caso o sistema não envie as notificações nos prazos configurados, exiba mensagens de erro ao salvar a régua de cobrança ou apresente falha no envio de SMS mesmo com o recurso ativo.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome da licença;
ID do cliente e da cobrança afetada;
Canal de envio com inconsistência (E-mail ou SMS);
Print da tela da régua de cobrança com os prazos e parâmetros configurados;
Print de mensagens de erro exibidas pelo sistema, se houver.

Regras importantes / Observações

As notificações por SMS estão disponíveis exclusivamente nos planos Essencial e PRO.
Para que o SMS seja entregue com sucesso, o telefone celular cadastrado no cliente deve conter obrigatoriamente o DDD correspondente e o número atualizado.
Notificações para recebimentos via cartão de crédito ocorrem apenas por e-mail.
Em mensagens enviadas após o vencimento, recomenda-se orientar o cliente a desconsiderar o aviso caso o pagamento já tenha sido efetuado.
Caso os e-mails enviados apresentem tarja vermelha de retorno, os endereços estão na lista de bounce. Solicite ao cliente que libere os envios do endereço envios@superlogica.com no servidor de e-mail dele.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O cliente não recebe os e-mails de notificação antes do vencimento. Causa provável: As cobranças estão sendo geradas em cima da data de vencimento, impedindo que o prazo de antecedência configurado na régua seja atingido. Ação recomendada: Gere as cobranças com antecedência mínima de 3 a 4 dias em relação à data do disparo programado na régua de cobrança.
Problema: As mensagens de SMS não são entregues aos clientes. Causa provável: O recurso de SMS está desativado na régua de cobrança ou o cadastro do cliente está sem o DDD no telefone celular. Ação recomendada: Acesse a régua de cobrança e confirme se o SMS está ativado; em seguida, valide se o cadastro do cliente possui número de celular válido com DDD.

Dúvidas relacionadas

P: O envio de notificações por SMS está disponível em todos os planos? R: Não, o envio de notificações por SMS está disponível exclusivamente nos planos Essencial e PRO.

P: As notificações de cobrança para pagamentos em cartão de crédito podem ser enviadas por SMS? R: Não, a régua de cobrança para meios de pagamento via cartão de crédito realiza envios de notificação exclusivamente por e-mail.

P: O que acontece se a variável de e-mail for digitada de forma incorreta no texto da mensagem? R: A variável incorreta não será substituída pelos dados do cliente, exibindo o texto do código diretamente na mensagem enviada.

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