Como identificar e corrigir diferenças de saldo na conciliação bancária

Visão geral

A conciliação bancária compara as movimentações do extrato bancário, importado por arquivo .OFX, com os lançamentos registrados no sistema. Quando há alguma diferença, é possível identificar e vincular as receitas ou despesas correspondentes, mantendo os saldos atualizados e os relatórios financeiros corretos.

Quando usar este artigo

Consulte este artigo ao identificar diferença de saldo durante o processo de conciliação bancária de um extrato .OFX.

Sintoma ou cenário

Exibição do "Diferença no dia" acompanhado de um valor divergente na coluna de saldo da tela de conciliação bancária.

Benefício para o usuário ou operação

Localização rápida de despesas ou receitas não vinculadas ao extrato por meio da busca por valor exato;
Eliminação de inconsistências financeiras entre o saldo do banco e o saldo registrado no caixa do sistema;
Garantia de precisão na emissão do balancete e dos relatórios de movimentação bancária.

Onde acessar / contexto de uso

Menu Financeiro > Conciliação bancária.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Usuário com permissão de Caixa - Alteração (1201) ou Acesso Administrativo (1000).
Recursos Sistêmicos: Módulo Financeiro e Conciliação Bancária habilitados.
Insumos e Dados Técnicos: Arquivo .OFX do extrato bancário importado e lançamentos de receitas/despesas registrados para conferência.

Causas prováveis

Diferença entre os valores do extrato bancário e os lançamentos registrados no sistema. Isso pode acontecer por lançamentos futuros ainda pendentes, lançamentos manuais duplicados, receitas ou despesas que não foram cadastradas ou pela importação incompleta do arquivo .OFX.

Como fazer ou corrigir

O indicador de diferença de saldo permanece visível enquanto houver discrepância financeira entre o extrato bancário importado e os lançamentos registrados no sistema. Ao associar a despesa ou receita correspondente ao item em aberto, os valores diários são recalculados e o status do dia é atualizado para conciliado.

Acesse o menu Financeiro e selecione Conciliação bancária.
Após importar o arquivo .OFX, localize a coluna Saldo e identifique o selo Diferença no dia acompanhado do valor em divergência.
Passe o cursor do mouse sobre o item em divergência.
Clique no ícone de lupa (Buscar despesa).
No campo de busca, digite o valor exato do lançamento bancário para filtrar os resultados.
Verifique se a despesa ou receita sugerida corresponde ao lançamento bancário:
- Se corresponder, clique em Utilizar este pagamento.
- Se não corresponder, edite a despesa existente ou cadastre o lançamento correto antes de conciliá-lo.
Relacione os demais lançamentos pendentes até que o selo de diferença desapareça e a indicação Conciliado seja exibida.

Resultado esperado

Desaparecimento do indicador de diferença no dia e exibição do status Conciliado, confirmando a total equivalência entre os lançamentos do sistema e o extrato bancário.

Quando escalar

Escale o atendimento caso o arquivo .OFX tenha sido validado como completo e correto, todas as despesas e receitas tenham sido vinculadas e, ainda assim, o selo de diferença no dia persista com valor incorreto.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome da licença;
Conta bancária e período do extrato conciliado;
Arquivo .OFX utilizado no procedimento;
ID das despesas ou lançamentos associados à divergência;
Captura de tela da tela de conciliação bancária exibindo o valor divergente.

Regras importantes / Observações

Diferenças de saldo também podem ocorrer por lançamentos futuros não registrados, lançamentos manuais duplicados ou arquivos .OFX incompletos.
Em casos de erro recorrente no saldo, valide se o arquivo .OFX abrange todo o período desejado de forma contínua e sem omissão de movimentações.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O valor do extrato bancário não é encontrado ao pesquisar no campo da lupa.
Causa provável: A despesa ou receita correspondente ainda não foi cadastrada no sistema ou está registrada com valor divergente.
Ação recomendada: Acesse o menu financeiro de despesas ou receitas, confirme o cadastro da movimentação com o valor exato do extrato e retorne à conciliação para realizar o vínculo.

Dúvidas relacionadas

P: O que indica o selo "Diferença no dia" na conciliação bancária? R: O selo indica que o somatório dos lançamentos registrados no sistema não é equivalente ao valor constante no extrato bancário para aquela data.

P: Como proceder se o arquivo .OFX importado estiver incompleto? R: Baixe novamente o arquivo .OFX completo no internet banking, garantindo a inclusão de todo o período necessário, e reimporte o arquivo na tela de conciliação bancária.

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