Como processar extrato OFX e realizar a conciliação bancária

Visão geral

A conciliação bancária por arquivo .OFX compara automaticamente os lançamentos registrados no sistema com as movimentações do extrato bancário. O sistema verifica as entradas e saídas, identificando quais já correspondem aos registros e apontando as que apresentam diferenças nos valores.

Quando usar este artigo

Consulte este artigo ao importar o extrato bancário em formato .OFX para realizar a conferência periódica das movimentações financeiras no sistema.

Sintoma ou cenário

É necessário importar as movimentações bancárias para conferir os lançamentos do caixa, identificar pagamentos e recebimentos pendentes e registrar essas movimentações no sistema.

Benefício para o usuário ou operação

• Comparação automática entre os lançamentos do extrato bancário e os registros cadastrados no sistema;

• Identificação imediata de movimentações conciliadas e de inconsistências de saldo por data;

• Agilidade na busca e no vínculo de receitas ou despesas abertas aos lançamentos do extrato.

Onde acessar / contexto de uso

Menu Financeiro > Conciliação bancária.

Pré-requisitos (Antes de começar)

• Perfil Exato: Usuário com permissão de Caixa - Alteração (1201) ou Acesso Administrativo (1000).

• Recursos Sistêmicos: Módulo Financeiro e funcionalidade de Conciliação Bancária ativados.

• Insumos e Dados Técnicos: Arquivo do extrato bancário gerado no internet banking salvo obrigatoriamente no formato .OFX.

Causas prováveis

Rotina periódica de fechamento e conferência financeira para garantir que todas as entradas e saídas do extrato bancário estejam devidamente contabilizadas e baixadas no sistema.

Como fazer ou corrigir

O sistema aceita exclusivamente arquivos com a extensão .OFX e faz o cruzamento automático dos valores informados no extrato com as receitas e despesas lançadas na conta correspondente. Caso o banco emissor não inclua a tag de saldo final no arquivo, o campo de saldo será exibido como "Indisponível".

1. Acesse o site ou aplicativo do seu banco e exporte o arquivo de extrato financeiro no formato .OFX.

2. No sistema Superlógica, acesse o menu Financeiro e selecione Conciliação bancária.

3. Clique no botão Processar arquivo.

4. Clique em Escolher arquivo e selecione o arquivo .OFX salvo no seu computador.

5. No campo Conta bancária, selecione a conta correspondente ao extrato importado.

6. Clique em Enviar arquivo.

7. Observe a listagem de movimentações importadas para verificar a identificação automática realizada pelo sistema:

   • Conciliado: exibido quando o valor e os dados do extrato coincidem com os lançamentos existentes no sistema.

   • Diferença no dia: exibido quando há inconsistência de valores ou lançamentos pendentes no dia.

8. Para conciliar itens com divergência ou pendentes, utilize o campo de busca do sistema para localizar e vincular as receitas ou despesas correspondentes.

Resultado esperado

Quando escalar

Escale o atendimento caso o arquivo no formato .OFX válido não seja aceito pelo sistema no momento do upload, ou se os lançamentos do arquivo não forem carregados na tela após o envio.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

• Nome da licença;

• Nome do banco e conta bancária selecionada na conciliação;

• Arquivo .OFX utilizado na tentativa de importação;

• Captura de tela do erro ou da tela exibida após clicar em Enviar arquivo.

Regras importantes / Observações

• O arquivo importado precisa estar estritamente no formato .OFX para ser reconhecido e processado pelo sistema.

• Alguns bancos não enviam a informação de saldo no arquivo .OFX. Nesses casos, o saldo aparecerá sinalizado como Indisponível no sistema.

• A conciliação dos lançamentos pode ser concluída vinculando receitas ou despesas já cadastradas diretamente aos itens do extrato.

Problemas comuns e como resolver

• Problema: O campo de saldo do dia aparece marcado como "Indisponível" após o envio do arquivo. 

• Causa provável: O arquivo .OFX gerado pela instituição financeira não inclui as informações de saldo nas tags do extrato. 

• Ação recomendada: Verifique os lançamentos individualmente na tela de conciliação, pois a ausência do saldo no arquivo do banco não impede o vínculo e a baixa das receitas e despesas.

Dúvidas relacionadas

P: O sistema aceita arquivos de extrato em formatos como PDF, CSV ou Excel para conciliação? R: Não, o sistema aceita exclusivamente arquivos gravados no formato .OFX para realizar o processamento automático da conciliação bancária.

P: O que fazer quando o lançamento do extrato não é conciliado automaticamente? R: Quando o sistema não identifica a movimentação correspondente, você pode buscar e vincular manualmente as despesas ou receitas cadastradas ao lançamento do extrato.

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