Como desconsiderar diferenças em pagamentos a menor e a maior

Visão geral

A conciliação do retorno bancário identifica quando o valor pago é diferente do valor original da cobrança, seja para mais ou para menos. Com a configuração de uma tolerância, pequenas diferenças podem ser desconsideradas durante o processamento, evitando a geração automática de valores de débito ou crédito na próxima fatura.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo para definir ou alterar a regra de desconsideração de diferenças de valores (pagamento a menor ou a maior) durante o processamento do retorno bancário.

Sintoma ou cenário

Ocorrência de divergências entre os valores pagos pelos clientes e o valor original das cobranças, gerando acréscimos ou descontos automáticos a serem consolidados no faturamento subsequente.

Benefício para o usuário ou operação

Automatização do tratamento de pequenas divergências de valores no processamento do retorno bancário;
Prevenção contra a criação desnecessária de receitas eventuais ou débitos residuais no próximo faturamento;
Flexibilidade na definição da política de tolerância financeira para a conciliação de recebimentos.

Onde acessar / contexto de uso

Menu Receitas > Retorno bancário.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Usuário com permissão Cobranças - Alteração (1081) ou Configurações - Alteração (1061).
Recursos Sistêmicos: Módulo de receitas ativo e conta bancária configurada para processamento de arquivo de retorno.
Insumos e Dados Técnicos: Definição da política financeira da empresa referente à tolerância de diferenças nos recebimentos.

Causas prováveis

Pagamento de títulos por parte dos clientes com valores ligeiramente inferiores ou superiores devido a arredondamentos, tarifas ou descontos concedidos fora do sistema no momento da quitação.

Como fazer ou corrigir

A parametrização do retorno bancário define se o sistema deve absorver e desconsiderar pequenas variações de valor no momento da baixa do título ou se deve registrar a diferença como crédito/débito para o faturamento seguinte.

Acesse o menu Receitas.
Clique na opção Retorno bancário.
Clique em Configurações.
No campo Confiar nos cálculos do banco, escolha uma das opções:
- Sempre: Para desconsiderar todas as diferenças de valor identificadas no retorno;
- Confiar até diferença permitida: Para desconsiderar variações de valor restritas a pequenos limites.
Salve as alterações para aplicar a nova regra.

Resultado esperado

A regra de tolerância fica parametrizada no sistema, fazendo com que as baixas efetuadas via arquivo de retorno bancário respeitem os limites configurados sem gerar lançamentos residuais indevidos para o próximo faturamento.

Quando escalar

Escale o suporte técnico caso o sistema continue gerando créditos ou débitos eventuais no faturamento futuro para divergências de pagamento que deveriam ter sido absorvidas conforme a regra configurada.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome da licença;
Nosso Número ou ID da cobrança afetada;
Arquivo de retorno bancário processado ou extrato da liquidação;
Captura de tela da tela de configurações de Retorno bancário demonstrando a regra ativa.

Regras importantes / Observações

A alteração nas regras de tolerância impacta diretamente a conciliação financeira de todos os novos arquivos de retorno processados após a gravação da configuração.
O ajuste deve estar alinhado à política financeira e contábil da empresa para evitar baixas indevidas de valores inadimplidos.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O sistema gerou um débito residual para o próximo faturamento do cliente após o pagamento de um boleto a menor.
- Causa provável: A opção de confiar nos cálculos do banco não estava habilitada ou a diferença de valor ultrapassou o limite estabelecido.
- Ação recomendada: Acesse Receitas > Retorno bancário > Configurações, verifique qual opção do campo "Confiar nos cálculos do banco" está selecionada e ajuste a regra conforme a tolerância pretendida.

Dúvidas relacionadas

P: O que ocorre com a diferença de valor se a opção "Sempre" for selecionada? R: O sistema absorve a variação de valor informada pelo banco na baixa da cobrança e não gera lançamentos de crédito ou débito para o próximo faturamento do cliente.

P: A alteração da regra de tolerância afeta retornos bancários que já foram processados anteriormente? R: Não, a nova parametrização é aplicada exclusivamente aos arquivos de retorno bancário processados após o salvamento das alterações.

Palavras-chave de busca

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