Como forçar o processamento de cartão de crédito em cobranças pendentes

Visão geral

O reprocessamento manual de cartão de crédito permite reenviar cobranças para a adquirente fora da rotina automática do sistema. Esse recurso é utilizado para liquidar valores pendentes após a correção de falhas de pagamento ou para processar faturamentos emitidos na própria data de vencimento.

Quando usar este artigo

Utilize este procedimento quando uma cobrança em cartão de crédito não for processada automaticamente por ter sido gerada no mesmo dia do vencimento, ou quando uma tentativa anterior tiver falhado e os dados do cartão já tiverem sido corrigidos.

Sintoma ou cenário

Cobrança com meio de pagamento cartão de crédito permanece com o status "Pendente" após a correção de um erro transacional.
Cobrança emitida no mesmo dia da data de vencimento não entra no fluxo de cobrança automática da rotina diária.

Benefício para o usuário ou operação

Execução imediata da tentativa de cobrança junto à operadora do cartão sem necessidade de aguardar a rotina noturna;
Regularização rápida do status financeiro de clientes que tiveram falhas pontuais no cartão;
Redução da inadimplência decorrente de cobranças geradas no próprio dia do vencimento.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o módulo de Clientes, selecione o perfil do cliente desejado e navegue até a seção de Cobranças.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Permissões Clientes - Consulta (1070), Cobranças - Consulta (1080) e Cobranças - Alteração (1081).
Recursos Sistêmicos: Módulos de Clientes e Cobranças ativos com conta bancária/gateway de cartão configurado.
Insumos e Dados Técnicos: Cadastro do cliente com dados válidos de cartão de crédito e ID da cobrança pendente.

Causas prováveis

O sistema não realiza o envio automático do faturamento nas seguintes situações:

Cobranças que retornaram com recusa da adquirente/operadora de cartão e necessitam de novo processamento após o ajuste dos dados;
Cobranças geradas no mesmo dia fixado para o vencimento, que ficam de fora do agendamento prévio da rotina automática.

Como fazer ou corrigir

Antes de executar a ação no sistema, certifique-se de que a falha de pagamento foi corrigida ou de que a cobrança realmente foi gerada na data atual do vencimento. O acionamento manual envia a transação imediatamente para a operadora do cartão de crédito.

Acesse o menu Clientes e localize o perfil do cliente que possui a cobrança pendente.
Na parte inferior da página, clique na aba ou menu Cobranças e selecione a opção Mais opções.
Na listagem de cobranças exibida, marque a caixa de seleção ao lado da cobrança desejada.
Clique no botão Mais no topo da lista.
Selecione a opção Forçar processamento do cartão de crédito.

Resultado esperado

A cobrança é submetida em tempo real à adquirente. Caso a transação seja aprovada pela operadora, o status da cobrança no sistema é alterado de "Pendente" para "Liquidada" e o recebimento é registrado na conta do cliente.

Quando escalar

Escalone o atendimento para o suporte técnico caso o botão para forçar o processamento não execute a requisição, o sistema retorne um erro de comunicação inesperado com o gateway de pagamento ou a cobrança permaneça pendente sem registrar o log da tentativa transacional.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome da licença;
ID do cliente;
ID da cobrança pendente;
Data de vencimento da cobrança;
Captura de tela (screenshot) da mensagem de erro informada pelo sistema ao tentar forçar o processamento.

Regras importantes / Observações

Utilize a função de forçar processamento exclusivamente em cobranças com erros previamente corrigidos ou geradas no dia do vencimento.
O acionamento manual realiza uma nova tentativa imediata de captura no cartão de crédito cadastrado.

Problemas comuns e como resolver

Problema: A cobrança é reprocessada, mas continua retornando com status de falha ou erro.
Causa provável: Os dados do cartão inseridos no cadastro continuam inválidos, o limite é insuficiente ou o banco emissor bloqueou a transação.
Ação recomendada: Verifique os dados do cartão no cadastro do cliente, confirme a validade e o limite disponível ou insira um novo cartão de crédito antes de refazer o procedimento.

Dúvidas relacionadas

P: O processamento automático de cartão tenta cobrar cobranças vencidas em dias anteriores? R: Cobranças que apresentaram recusa no cartão não são cobradas novamente de forma automática sem que o reprocessamento seja forçado manualmente ou o cartão seja atualizado.

P: O que acontece ao forçar o processamento se o cartão não tiver saldo? R: A adquirente recusará a transação e o sistema manterá a cobrança no status pendente, registrando o motivo do erro no histórico.

Palavras-chave de busca

forçar processamento cartão, reprocessar cartão de crédito, cobrança pendente cartão, erro no cartão de crédito, cobrança gerada no vencimento