Como configurar as formas de pagamento permitidas na Área do Cliente

Visão geral

A configuração da forma de pagamento define quais opções o cliente pode alterar na Área do Cliente. A empresa pode permitir a troca entre cartão de crédito e boleto bancário ou limitar a mudança para alguns meios de pagamento.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo quando precisar configurar, liberar ou restringir as regras que permitem aos clientes alterarem o cartão de crédito salvo ou migrarem de boleto bancário para cartão e vice-versa na Área do Cliente.

Sintoma ou cenário

A empresa deseja conceder flexibilidade de pagamento aos clientes para auxiliar na redução da inadimplência, ou necessita limitar a troca descontrolada entre cartão de crédito e boleto bancário nas cobranças recorrentes.

Benefício para o usuário ou operação

Definição clara das regras de migração entre cartão de crédito e boleto bancário;
Aumento da autonomia do cliente final na gestão de seus dados de cobrança;
Redução de chamados de atendimento solicitando alteração manual de meio de pagamento.

Onde acessar / contexto de uso

O recurso é configurado no menu Clientes, na aba Área do Cliente, clicando na opção de edição da página.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Acesso Administrativo (1000), Clientes - Alteração (1071) ou Configurações - Alteração (1061).
Recursos Sistêmicos: Módulo de Cartão de Crédito ativo na licença.
Insumos e Dados Técnicos: Definição prévia das regras de negócio desejadas para a troca de formas de pagamento (permitir apenas outro cartão, permitir boleto ou restringir alterações).

Causas prováveis

A empresa precisa adequar as permissões de alteração financeira disponíveis para os clientes finais conforme sua política comercial e estratégica de cobrança.

Como fazer ou corrigir

A exibição das opções de alteração de forma de pagamento depende da ativação do módulo de cartão de crédito na licença. As regras salvas são aplicadas imediatamente para todas as solicitações realizadas na Área do Cliente.

Acesse o menu Clientes.
Vá até a aba Área do Cliente.
Clique em Editar.
Localize a seção Alteração da Forma de Pagamento.
Configure os campos disponíveis conforme as regras da sua operação:
- Permitir alterar cartão para:
  - Somente outro cartão: O cliente poderá apenas substituir o cartão de crédito cadastrado por outro cartão.
  - Somente para boleto: O cliente poderá alterar a forma de pagamento de cartão de crédito para boleto bancário.
  - Ambos, cartão e boleto: O cliente poderá alterar a cobrança tanto para um novo cartão quanto para boleto bancário.
- Permitir alterar boleto para:
  - Cartão de crédito: O cliente poderá substituir o pagamento via boleto bancário por cartão de crédito.
  - Não permitir alterar: O cliente não terá permissão para modificar a forma de pagamento configurada como boleto.
Role até o final da página e clique em Salvar.

Resultado esperado

As definições são gravadas no sistema e a Área do Cliente passa a respeitar as opções de troca e restrição de pagamento configuradas.

Quando escalar

Escale o atendimento para o suporte técnico se o módulo de cartão de crédito estiver ativo na licença e as opções de alteração não forem exibidas na Área do Cliente, ou se o sistema apresentar mensagem de erro ao salvar a página.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome da licença;
Captura de tela (print) da aba Área do Cliente na tela de edição;
Confirmação do status de ativação do módulo de cartão de crédito na licença.

Regras importantes / Observações

Se o módulo de cartão de crédito não estiver ativo na licença, a seção de alteração da forma de pagamento não ficará disponível para edição.
Permitir a troca de meio de pagamento altera diretamente a autonomia do cliente na Área do Cliente e pode impactar a taxa de conversão das cobranças.

Problemas comuns e como resolver

Problema: As opções da seção Alteração da Forma de Pagamento não aparecem na tela de edição.
- Causa provável: O módulo de cartão de crédito não está contratado ou ativo na licença.
- Ação recomendada: Verifique o status do módulo de cartão de crédito na conta. Caso não esteja ativo, entre em contato com a equipe comercial.
Problema: O cliente não consegue alterar a cobrança de boleto para cartão de crédito no portal.
- Causa provável: O parâmetro "Permitir alterar boleto para" está configurado como "Não permitir alterar".
- Ação recomendada: Acesse Clientes > Área do Cliente > Editar, ajuste a opção para "Cartão de crédito" e salve as alterações.

Dúvidas relacionadas

P: É possível permitir que o cliente altere o pagamento de boleto para cartão de crédito na Área do Cliente? R: Sim, basta acessar Clientes > Área do Cliente, clicar em Editar e, na seção Alteração da Forma de Pagamento, configurar o campo "Permitir alterar boleto para" como "Cartão de crédito".

P: O que acontece se a opção "Somente outro cartão" estiver selecionada para cobranças via cartão? R: O cliente poderá cadastrar um novo cartão de crédito na Área do Cliente para substituir o atual, mas não poderá mudar a forma de cobrança para boleto.

P: Por que a opção de alterar a forma de pagamento não é exibida na Área do Cliente? R: A exibição desses campos exige que o módulo de cartão de crédito esteja devidamente ativo na licença do sistema.

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