Como realizar e configurar acordo de renegociação de débitos de clientes

Visão geral

A renegociação de débitos permite agrupar cobranças vencidas de um cliente para quitação unificada ou parcelada com reajuste de encargos. Essa funcionalidade possibilita reestruturar pendências financeiras e atualizar as datas de vencimento, integrando as novas parcelas diretamente à régua de cobrança do sistema.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo para renegociar débitos pendentes de um cliente, aplicando os devidos ajustes de juros e multas e gerando novas opções de pagamento unificado ou parcelado.

Sintoma ou cenário

Solicitação do cliente inadimplente para renegociação e parcelamento de débitos vencidos, ou necessidade da operação em formalizar um acordo financeiro para liquidação de cobranças em atraso.

Benefício para o usuário ou operação

Recomposição de débitos inadimplentes mediante condições flexíveis de pagamento;
Flexibilidade para atualizar juros e multas acumulados no momento da negociação;
Automatização do envio das parcelas renegociadas por meio da régua de cobrança.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o menu Clientes, selecione o cliente desejado e clique no botão Realizar acordo (localizado na barra inferior da página do cadastro, acima das cobranças dos últimos 2 anos).

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Usuário com a permissão Acordos - Alteração (1221);
Recursos Sistêmicos: Computador com acesso à internet e navegador recomendado (Google Chrome);
Insumos e Dados Técnicos: Existência de cobranças em atraso no cadastro do cliente e definição prévia do formato de pagamento (valor de entrada, quantidade de parcelas, encargos e vencimentos).

Causas prováveis

Inadimplência em cobranças emitidas e solicitação do cliente ou da equipe financeira para renegociação das dívidas vencidas sob novas condições de pagamento e prazos.

Como fazer ou corrigir

O acordo consolida cobranças vencidas para pagamento em parcela única ou divididas em múltiplas parcelas. Ao definir um valor de entrada, o montante informado abate o valor total do acordo e não gera uma cobrança isolada, sendo o saldo remanescente dividido entre as parcelas configuradas. As novas parcelas geradas podem ser enviadas imediatamente ao cliente ou disparadas de forma automatizada pela régua de cobrança.

Acesse o cadastro do cliente que possui débitos pendentes e role a página até a parte inferior.
Clique no botão Realizar acordo.
Marque as cobranças em atraso que deseja incluir na negociação e clique no botão Parcelar (para fracionar o débito) ou em Quitar (caso deseje consolidar os valores em uma única cobrança).
Selecione os itens que compõem o acordo e faça os devidos ajustes nos campos de juros e multas relativos ao período de atraso.
Defina a quantidade de parcelas desejada e escolha a data do primeiro vencimento do acordo.
Configure os valores das parcelas [CONFIRMAR: nome exato da tela/seção onde ficam os campos das parcelas], observando que o montante informado como entrada abate o saldo total do acordo sem gerar uma cobrança individualizada, dividindo a quantia restante nas parcelas seguintes.
Revise os dados exibidos na tela de confirmação para verificar se os valores e vencimentos estão corretos.
Selecione a conta bancária, defina a data de geração das cobranças e clique no botão Parcelar pendência [CONFIRMAR: se o bloqueio ao salvar é isso mesmo ou se o sistema apenas alerta].
Retorne ao cadastro do cliente e confirme a presença do ícone de martelo exibido no lado esquerdo das cobranças negociadas.
Transmita o acordo manualmente para o cliente ou aguarde o disparo automático pela régua de cobrança.

Resultado esperado

As cobranças originais em atraso passam a ser exibidas sob a marcação do ícone de martelo no cadastro do cliente, e as parcelas geradas na renegociação ficam disponíveis para envio manual ou transmissão via régua de cobrança.

Quando escalar

Escale o atendimento caso o sistema exiba mensagem de erro impeditiva ao clicar em "Parcelar pendência" ou se o ícone de martelo não for vinculado às cobranças negociadas após a conclusão do processo.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome da licença;
ID ou nome do cliente;
IDs ou números das cobranças originais selecionadas para o acordo;
Captura de tela (print) da tela de parcelamento do acordo e da mensagem de erro exibida.

Regras importantes / Observações

O recurso de renegociação fica disponível na parte inferior da tela de cadastro de clientes que possuem débitos vencidos;
O valor atribuído como entrada atua como amortização do saldo total negociado e não gera emissão de boleto/cobrança específico para a entrada, sendo cobradas apenas as parcelas resultantes;
Se o acordo não for transmitido manualmente ao cliente após a sua criação, o disparo ocorrerá de acordo com as diretrizes e prazos da régua de cobrança ativa na licença;
As cobranças vinculadas ao acordo exibem a imagem de um martelo ao lado esquerdo da listagem no cadastro do cliente para sinalizar o status de renegociação.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O valor definido como entrada não gerou um boleto ou cobrança individual para pagamento no mesmo dia.
- Causa provável: Regra de funcionamento da ferramenta em que a entrada apenas reduz a dívida total negociada e fraciona o saldo restante nas parcelas do acordo.
- Ação recomendada: Oriente o cliente sobre a distribuição dos valores e envie as parcelas geradas que contêm o saldo fracionado do acordo.
Problema: As parcelas do acordo não foram enviadas por e-mail imediatamente após a criação.
- Causa provável: A transmissão manual não foi executada ao finalizar o parcelamento.
- Ação recomendada: Realize a transmissão manual dos boletos pelo cadastro do cliente ou aguarde o ciclo regular de envio da régua de cobrança.

Dúvidas relacionadas

P: Posso incluir cobranças que ainda não venceram no acordo? R: O procedimento de acordo é destinado exclusivamente à renegociação e agrupamento de cobranças com vencimento ultrapassado (em atraso).

P: O que acontece se eu não enviar o acordo manualmente para o cliente após finalizá-lo? R: O sistema realizará o disparo automático dos boletos das parcelas conforme o fluxo definido na régua de cobrança da empresa.

P: Como identificar quais cobranças do cliente fazem parte de um acordo? R: As cobranças que passaram por um processo de acordo exibem o ícone de um martelo localizado à esquerda de cada item no cadastro do cliente.

Palavras-chave de busca

realizar acordo, parcelar cobrança, renegociar debito, acordo de cobrança, ícone martelo acordo, parcelamento pendencia