Como conciliar manualmente receitas recebidas por cartão de crédito com divergência

Visão geral

A conciliação manual de cartão de crédito permite ajustar lançamentos financeiros quando ocorrem divergências entre os valores e datas previstos na cobrança e o repasse efetivamente realizado pela operadora bancária. Esse procedimento garante o alinhamento das informações de transação (TID e autorização) com o módulo financeiro.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo quando houver divergência entre o valor ou data previstos na cobrança por cartão de crédito e o valor efetivamente creditado em conta pela adquirente.

Sintoma ou cenário

A conciliação automática do cartão de crédito falha ou apresenta inconsistência devido a diferenças no valor creditado pelo banco, data de crédito divergente da esperada ou desacordo na parcela conciliada.

Benefício para o usuário ou operação

Regularização de cobranças pagas com divergência de repasse da operadora de cartão;
Preenchimento automático de dados de taxa, parcela e data a partir do TID informado;
Manutenção da acurácia dos relatórios financeiros e do fluxo de caixa.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o menu Clientes para consultar os dados da cobrança e o menu Receitas > Recebidas > Mais > Conciliar cartão de crédito para realizar o ajuste.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Usuário com permissão de acesso ao módulo de Receitas Cobranças - Alteração(1081).
Recursos Sistêmicos: Módulo de Receitas ativo e registro prévio da cobrança via cartão de crédito no sistema.
Insumos e Dados Técnicos: TID da transação, código de autorização, dados do cartão, data de crédito, valor da parcela e taxa bancária informados pela operadora.

Causas prováveis

O repasse feito pela operadora de cartão de crédito diferiu dos valores originalmente calculados na cobrança, apresentando variação de taxas, parcelas ou datas de liquidação.

Como fazer ou corrigir

Antes de efetuar a conciliação, identifique que o valor a ser inserido no campo "Valor pago" deve corresponder ao valor original da cobrança registrada, e não ao valor líquido creditado na conta bancária pela operadora.

Abra duas guias no sistema Superlógica.
Na primeira guia, acesse o menu Clientes e selecione o cliente desejado.
Localize a cobrança recebida via cartão de crédito e clique na opção Cartão de crédito para visualizar e anotar os dados da transação:
- TID;
- Código de autorização;
- Dados do cartão;
- Data de crédito;
- Valor da parcela;
- Taxa bancária.
Na segunda guia, acesse o menu Receitas > Recebidas.
Clique no botão Mais e escolha Conciliar cartão de crédito.
Clique na opção Conciliar manualmente e, na janela seguinte, confirme clicando novamente em Conciliar manualmente.
Informe o TID (ao preencher este campo, o sistema tentará carregar automaticamente os dados de data de crédito, parcela e taxa bancária).
Preencha o campo Valor pago com o valor original da cobrança.
Preencha o Código de autorização e os Dados do cartão conforme as informações anotadas.
Verifique atentamente a parcela conciliada e a data de crédito aplicada e salve a operação.

Resultado esperado

A cobrança é conciliada manualmente no sistema, baixando o título com as informações corretas da transação sem comprometer os relatórios de recebimento.

Quando escalar

Escale o suporte caso o sistema apresente erro na gravação da conciliação manual ou se o TID informado não carregar os dados automáticos de forma coerente após a digitação.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome da licença;
ID do cliente;
ID da cobrança;
TID e Código de autorização da transação;
Extrato/comprovante do repasse fornecido pela adquirente de cartão;
Captura de tela do erro exibido no momento de salvar a conciliação.

Regras importantes / Observações

Esta funcionalidade é recomendada apenas para situações pontuais em que o repasse da operadora de cartão divirja do previsto na cobrança.
Verifique sempre qual parcela está sendo conciliada e qual data de crédito será aplicada para evitar distorções nos relatórios contábeis e financeiros.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O saldo financeiro da cobrança permanece divergente após a conciliação.
Causa provável: Preenchimento do campo Valor Pago com o valor líquido do repasse em vez do valor original da cobrança.
Ação recomendada: Verifique o lançamento e certifique-se de que o campo Valor Pago contém o valor integral da cobrança.
Problema: Os dados de taxa e parcela não são preenchidos automaticamente.
Causa provável: O TID digitado está incorreto ou não foi localizado na base da adquirente.
Ação recomendada: Confira os dígitos do TID na primeira guia e preencha os dados manualmente caso o sistema não os recupere.

Dúvidas relacionadas

P: Qual valor deve ser inserido no campo "Valor pago" durante a conciliação manual? R: Deve ser informado o valor original da cobrança, e não o valor líquido creditado na conta bancária.

P: O que acontece ao digitar o TID no formulário de conciliação manual? R: Ao preencher o TID, o sistema tenta recuperar e preencher automaticamente a data de crédito, a parcela e a taxa bancária.

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