Como gerar e enviar o arquivo de remessa bancária para convênio direto

Visão geral

O envio do arquivo de remessa bancária envia ao banco as informações das cobranças geradas no sistema.

Para contas configuradas como convênio direto, esse envio é necessário para registrar os boletos no banco, permitindo o pagamento pelo cliente e a posterior conciliação por meio do arquivo de retorno.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo para registrar cobranças no banco e exportar o arquivo de remessa em contas bancárias que operam sob a modalidade de convênio direto.

Sintoma ou cenário

Emissão de novos boletos bancários em contas configuradas com convênio direto;
Necessidade de registrar títulos no banco para autorizar o recebimento de pagamentos dos clientes;
Acompanhamento da alteração dos status de remessa dos boletos no sistema.

Benefício para o usuário ou operação

Autonomia no controle e transmissão manual das remessas para contas operadas via convênio direto;
Rastreabilidade em tempo real do status de registro de cada cobrança na tela do sistema;
Garantia de liquidação e conciliação de pagamentos via arquivo de retorno bancário.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse no menu do sistema: Receitas > A receber.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Cobranças - Alteração (1081)
Recursos Sistêmicos: Módulo de Receitas ativo e conta bancária cadastrada na modalidade de convênio direto.
Insumos e Dados Técnicos: Cobranças geradas no sistema pendentes de registro bancário.

Causas prováveis

Utilização da modalidade de cobrança por convênio direto com o banco, na qual a transmissão e o registro dos boletos exigem a geração e o envio manual do arquivo de remessa pela empresa.

Como fazer ou corrigir

Na modalidade de convênio direto, o registro dos boletos no banco não ocorre de forma automática pelo sistema. É necessário selecionar os títulos, gerar o arquivo de remessa e enviá-lo através do canal bancário (como internet banking ou software de transmissão) para que os boletos sejam registrados e fiquem disponíveis para pagamento.

Acesse o menu Receitas > A receber.
Selecione as cobranças que deseja registrar no banco.
No rodapé da tela, clique em Mais > Marcar para remessa.
Verifique a exibição do aviso no topo da tela com a quantidade de cobranças marcadas.
Clique no botão Gerar remessa no aviso azul do topo da tela.
Confirme os dados exibidos e clique novamente em Gerar remessa.
Após o processamento, clique em Baixar arquivo remessa para salvar o arquivo no seu computador.
Envie o arquivo baixado ao seu banco utilizando o canal de transmissão indicado pela instituição financeira (ex.: internet banking, software transmissor).

Entenda os status das remessas no sistema:

Marcado para remessa: a cobrança foi selecionada no sistema, mas o arquivo de remessa ainda não foi gerado.
Enviado para remessa: o arquivo de remessa foi gerado e baixado no computador, aguardando o processamento do retorno bancário.
Remessa confirmada: o banco processou a remessa e confirmou o registro do boleto.

Resultado esperado

O arquivo de remessa é baixado com sucesso no computador e os títulos selecionados assumem o status de "Enviado para remessa" no painel de cobranças a receber.

Quando escalar

Escale o atendimento para o suporte técnico caso o sistema apresente mensagens de erro no momento de gerar ou baixar o arquivo de remessa, ou se o arquivo for rejeitado integralmente pelo sistema do banco.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome da licença;
Nome e código da conta bancária utilizada;
ID ou Nosso Número das cobranças afetadas;
Print da tela do erro exibido no sistema ou do relatório de rejeição fornecido pelo banco.

Regras importantes / Observações

Somente cobranças registradas via arquivo de remessa poderão ser liquidadas e conciliadas de forma automática pela leitura do arquivo de retorno bancário.
O envio do arquivo de remessa ao banco é um procedimento manual de responsabilidade do usuário através dos canais de transmissão da própria instituição financeira.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O banco rejeitou o arquivo de remessa enviado pelo internet banking.
- Causa provável: Dados cadastrais do cliente incompletos (como CPF/CNPJ ou endereço) ou inconsistência nos parâmetros da conta bancária.
- Ação recomendada: Verifique o motivo da rejeição no relatório do banco, corrija os dados cadastrais do cliente no menu Clientes ou da conta no menu Empresa e gere um novo arquivo de remessa.
Problema: A cobrança permanece no status "Marcado para remessa" e não avança para "Enviado".
- Causa provável: As cobranças foram marcadas no rodapé, mas a etapa de geração no aviso azul no topo da tela não foi concluída.
- Ação recomendada: Clique no aviso azul exibido no topo da tela, confirme os dados e clique em "Gerar remessa".

Dúvidas relacionadas

P: O que acontece se eu não enviar o arquivo de remessa ao banco? R: Os boletos permanecerão sem registro na instituição financeira, o que impedirá que os clientes realizem o pagamento e inviabilizará a conciliação automática por arquivo de retorno.

P: Como o status da cobrança é alterado de "Enviado para remessa" para "Remessa confirmada"? R: A alteração ocorre automaticamente quando você importa no sistema o arquivo de retorno fornecido pelo banco após o processamento da remessa.

P: Posso baixar o arquivo de remessa novamente caso perca o arquivo gerado? R: Não, o arquivo deve ser salvo imediatamente após a geração. Caso perca o arquivo antes de enviar ao banco, será necessário verificar os títulos e gerar uma nova remessa.

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