Como localizar e tratar pagamento duplicado no retorno bancário de Receitas

Visão geral

O tratamento de pagamento duplicado ajusta o recebimento excedente identificado no processamento do arquivo de retorno bancário. Quando o mesmo título é quitado duas vezes pelo pagador, o sistema identifica a duplicidade e permite definir o destino adequado do valor sobressalente. Essa funcionalidade viabiliza a liquidação de outro título em aberto, a concessão de desconto em cobranças futuras, o registro de reembolso ou a correção de arquivos e boletos enviados incorretamente.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo quando o arquivo de retorno bancário indicar que uma cobrança foi liquidada em duplicidade e for necessário dar a correta destinação financeira ao valor pago a mais.

Sintoma ou cenário

No processamento do arquivo de retorno bancário, uma cobrança consta com o status ou descrição "Liquidada por outro arquivo retorno em DD/MM/AAAA no valor de RXX.TarifaRXX".

Benefício para o usuário ou operação

• Identificação clara e centralizada de valores pagos em duplicidade através do arquivo de retorno bancário;

• Flexibilidade para destinar o valor excedente por meio de liquidação de outro título, abatimento futuro, reembolso ou correção de arquivos;

• Preservação da integridade da conciliação bancária e do histórico financeiro do pagador.

Onde acessar / contexto de uso

Menu Financeiro > Receitas > Retorno bancário.

Pré-requisitos (Antes de começar)

• Perfil Exato: Permissão de acesso Cobranças - Alteração (1081) ou Cobranças - Liquidação (1083).

• Recursos Sistêmicos: Módulo Financeiro e Receitas habilitado com arquivo de retorno bancário processado contendo duplicidade.

• Insumos e Dados Técnicos: Período do arquivo de retorno, identificação do pagador e definição da tratativa financeira escolhida (quitação de outro título, desconto futuro, reembolso ou correção).

Causas prováveis

O pagador efetuou o pagamento do mesmo título duas vezes, fazendo com que o processamento do arquivo de retorno identifique que a cobrança já se encontrava liquidada por um retorno anterior.

Como fazer ou corrigir

Antes de realizar qualquer ação no sistema, deve-se alinhar com o setor financeiro ou com o pagador a tratativa mais adequada para o valor excedente. O sistema permite destinar o valor para liquidação de outro título (do mesmo cliente ou de cliente distinto em caso de envio trocado de boleto), conceder desconto futuro, registrar reembolso manual ou realizar a troca do arquivo retorno.

1. No menu lateral, acesse Financeiro > Receitas > Retorno bancário.

2. No campo Arquivos Retorno Processados em MM/AAAA, filtre o período desejado ou selecione o mês diretamente abaixo do dashboard.

3. Localize a cobrança identificada com a descrição de liquidação em duplicidade ("Liquidada por outro arquivo retorno em DD/MM/AAAA..."). Os pagamentos com duplicidade serão destacados com o botão Corrigir Lançamento.

4. Clique no botão Corrigir Lançamento e selecione uma das opções de tratativa:

   • Liquidar outra cobrança: caso o pagador possua outro título em aberto, utilize o valor excedente para quitá-lo manualmente. Informe a data de liquidação e de crédito exatamente como exibido no arquivo de retorno bancário;

   • Lançar desconto para a próxima cobrança: selecione esta opção para conceder um crédito ao pagador na fatura seguinte. (Este lançamento será vinculado à categoria Pagamentos indevidos);

   • Reembolsar o valor ao cliente: caso optem por devolver o dinheiro, combine os detalhes da devolução com o pagador, realize a transferência manualmente por fora do sistema e registre a operação para controle interno através da tela de movimentações bancárias;

   • Estornar e liquidar cobrança usando os dados do retorno: utilizada para troca do arquivo retorno. Esta opção realiza a liquidação trocando o arquivo e reabilitando o anterior (deixando o outro arquivo com as mesmas opções de correção). Recomendada apenas para casos muito específicos;

   • Liquidar cobrança de outro cliente: utilizada nos casos em que o boleto foi enviado por e-mail para o cliente errado. Corrige essa inconsistência destinando o pagamento ao cliente correto. Em caso de dúvidas sobre o uso desta opção, acione o atendimento.

Resultado esperado

O valor pago em duplicidade é destinado conforme a opção selecionada, regularizando a pendência no retorno bancário e no extrato do cliente.

Quando escalar

Escale o atendimento caso o lançamento pago em duplicidade não seja exibido no retorno bancário após o processamento do arquivo, ou se o sistema apresentar falhas ao tentar aplicar qualquer uma das opções de correção.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

• Nome da licença;

• Nome ou CPF/CNPJ do pagador;

• Período e nome do arquivo de retorno bancário;

• ID ou Nosso Número da cobrança paga em duplicidade;

• Print da tela de Retorno bancário onde a cobrança é exibida;

• Print da mensagem de erro exibida ao tentar aplicar a tratativa.

Regras importantes / Observações

• A concessão de desconto vinculada à categoria Pagamentos indevidos altera os relatórios financeiros e demonstrativos da empresa; consulte o setor financeiro antes de confirmar.

• A devolução por reembolso deve ser executada financeiramente pela empresa (via transferência/Pix) e apenas registrada no sistema para fins de auditoria e controle interno, através da tela de movimentações bancárias.

Problemas comuns e como resolver

• Problema: Ao tentar liquidar outra cobrança com o valor duplicado, ocorre divergência na conciliação bancária. Causa provável: As datas de liquidação e de crédito informadas no lançamento manual diferem das datas registradas no arquivo de retorno. Ação recomendada: Verifique as datas exibidas no arquivo de retorno bancário e informe exatamente os mesmos dias de liquidação e crédito ao quitar a nova cobrança.

Dúvidas relacionadas

P: O sistema realiza a devolução financeira automática do dinheiro para a conta do cliente ao selecionar reembolso? R: Não, a devolução do valor pago em duplicidade deve ser realizada manualmente pela empresa e apenas registrada no sistema para controle interno, através da tela de movimentações bancárias.

P: A opção de conceder desconto na próxima cobrança altera os relatórios financeiros? R: Sim, pois o valor do desconto será associado à categoria Pagamentos indevidos, podendo refletir nos relatórios do período.

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