Como configurar a Régua de Cobrança (E-mail e SMS)

1. Visão geral

Quem cobra e avisa com constância, recebe mais rápido. A Régua de Cobrança é uma máquina de enviar alertas (10 dias antes, no dia do vencimento, 3 dias depois, etc.), mantendo a inadimplência baixa sem desgaste pessoal.

2. Quando usar este artigo

• Durante o setup inicial da sua operação financeira.

3. Sintoma ou cenário

• "Como o sistema manda e-mail avisando que o boleto vai vencer?"
• "Onde altero o texto da mensagem de cobrança de inadimplentes?"

4. Benefício para o usuário ou operação

Automatiza o Setor de Cobrança. Um cliente ser "lembrado" automaticamente gera 35% mais liquidações em D0 do que empresas que só enviam o boleto 1 vez e rezam.

5. Onde acessar / contexto de uso

Configurações > Régua de Cobrança ou Comunicações

6. Pré-requisitos

• Permissão de Administrador Master.

7. Causas prováveis

1. Parametrização da experiência do cliente com o financeiro.

8. Como fazer ou corrigir

Cenário A: Configurar os alertas de vencimento
1. Acesse Configurações > Régua de Cobrança.
2. Você verá uma linha do tempo dividida entre "Antes do Vencimento" e "Após Vencimento".
3. Adicione gatilhos: Ex: "Enviar e-mail 5 dias antes" e "Enviar SMS 1 dia após o vencimento".
4. Edite o Template de cada mensagem. Você pode usar variáveis como {{nome_cliente}} e {{link_boleto}} para personalizar o texto.
- Exemplo de texto: "Olá {{nome_cliente}}, sua fatura do plano PRO vence amanhã. Pegue a 2ª via aqui: {{link_boleto}}".
5. Salve e ligue o interruptor principal da régua.

9. Resultado esperado

Todo dia pela manhã o sistema rodará, checará a idade das faturas e enviará milhares de mensagens cirurgicamente para as caixas de entrada dos clientes.

10. Quando escalar

• Se a régua enviar cobranças para clientes que já pagaram (Falso Positivo).

11. Informações para escalonamento

• Isso pode ser grave! Abra um ticket emergencial relatando qual cliente recebeu cobrança indevida e com qual status a fatura se encontrava na plataforma no momento do disparo.

12. Regras importantes / Observações

• Evite excessos. Enviar mensagens de cobrança todos os dias após o atraso (D+1, D+2, D+3...) configura "Cobrança Vexatória" no CDC e irritará o cliente. Seja estratégico (ex: D+3, D+10 e D+15).

13. Problemas comuns e como resolver

14. Dúvidas relacionadas (FAQ)

P: O sistema avisa se o cartão de crédito falhar?
R: Sim, existe uma ramificação da régua apenas para transações de Cartão, com e-mails do tipo "Tivemos um problema para processar o seu cartão, atualize aqui."

15. Palavras-chave de busca

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